Как стать банкротом ИП

Банкрот ИП

Признание ИП финансово несостоятельным практически не отличается от банкротства физического лица. Ведь банкротство гражданина влечет за собой и банкротство ИП. Как запустить процедуру, какие документы потребуются и какие последствия ждут предпринимателя после банкротства.

Что такое банкротство ИП и в каком случае возможно

Банкротство ИП

Банкротство ИП – это неспособность предпринимателя выполнять регулярные обязательные платежи. Регулируется Федеральным законом №127 «О несостоятельности(банкротстве)». Подать заявление можно при первых признаках банкротства или при образовании долга свыше 500 тысяч рублей и просрочек свыше 3 месяцев.

Кто может подать на банкротство ИП

Согласно Федеральному закону №127-ФЗ «О банкротстве ИП» подать заявление о признании финансовой несостоятельности может не только предприниматель. Вместо него, обратиться в судебную инстанцию могут:

  • кредитные учреждения, даже если долг образуется у физического лица;
  • представитель государственной власти, бюджетные учреждения.

Куда обращаться и какие необходимы документы

В первую очередь необходимо заполнить заявление и направить его в арбитражный суд по месту жительства. Шаблон заявления можно скачать в интернете и вписать собственные данные. Содержание иска зависит от того, кто его направляет в судебный орган: предприниматель или кредитор.

Банкротство ИП для каждого индивидуально, поэтому использование шаблонных заявлений не предоставляет суду полную требуемую информацию. Правильным решением будет сразу обратиться к грамотным юристам, которые работают непосредственно с банкротством.

ВАЖНО! При неправильно составленном заявлении возвращается и полный пакет документов. Повторный иск можно отправить повторно спустя некоторое время.

Кроме заявления, предприниматель должен приложить следующие документы:

  1. Документ, удостоверяющий личность;
  2. Свидетельство ЕГРИП;
  3. Список кредиторов с указанием суммы долга;
  4. Перечень организаций и лиц, которые имеют долговые обязательства перед ИП;
  5. Список имущества, находящегося в собственности;
  6. Перечень действующих расчетных счетов в банках и иных финансовых учреждениях;
  7. Прочие документы, которые являются доказательством финансовой несостоятельности.

Подробный список изложен в ст.38 ФЗ №127 «О несостоятельности».

Предъявляемые требования для объявления ИП банкротом

ИП может объявить себя банкротом при данных условиях:

  • Сумма долговых обязательств превышает 500 000 рублей;
  • Просрочка по кредитам более 3 месяцев;
  • Потеря основного источника дохода, которая приведет к банкротству.

За две недели до подачи заявления о банкротстве необходимо отправить уведомление о начале процедуры банкротства в ЕФРСБ. Также для начала процесса требуется чтобы сумма долга была выше, чем стоимость имущества, которое является собственностью предпринимателя.

Стадии банкротства

Мирное соглашение

Применяется редко, так как если процедура банкротства уже запущена, значит все возможные решения, которые бы устраивали обе стороны, уже были рассмотрены.

Реструктуризация

Изменение условий и графика выплат по долговому обязательству. Применяется только в том случае, если у предпринимателя имеется подтвержденный ежемесячный доход выше установленного прожиточного минимума.

Реализация имущества

К данной процедуре обращаются чаще всего, она применяется в случае, когда предприниматель лишен ежемесячного дохода или же он ниже прожиточного минимума, или вариант реструктуризации ему не подходит.

Процесс длится около полугода. В это время арбитражный управляющий собирает информацию о собственности должника, проводит финансовый анализ и сделки за последние три года.

Если управляющий не выявил имущество, которое можно реализовать и должник указал, что не имеет собственности, то он может рассчитывать на полное освобождение от списания долгов.

Оформление банкротства

Стандартный процесс признания индивидуального предпринимателя финансово несостоятельным состоит из нескольких шагов:

  1. Подача заявления в судебный орган с приложенными документами, доказывающими несостоятельность.
  2. Наблюдение, проводимое арбитражным управляющим. Он анализирует финансовое состояние ИП для определения платежеспособности.
  3. Поиск возможного решения ситуации. Как один из вариантов – мирное соглашение, где прописывается порядок погашения долговых обязательств, который будет удобен как предпринимателю, так и кредиторам. Альтернативный вариант, чтобы избежать признания банкротом – погашение задолженностей и восстановление платежеспособности ИП.
  4. Конкурсное производство. Его назначают, если на предыдущем этапе не было достигнуто соглашение. Конкурсная масса формируется из активов должника, но в так случае право распоряжаться собственным имуществом у предпринимателя теряется.
  5. Реструктуризация долга. Финансовый управляющий формирует новый график по выплатам денежных средств.
  6. Реализация имущества. Завершающая стадия конкурсного производства. Средства, полученные с продажи, распределяются среди кредитных организаций в зависимости от очередности, указанной в законодательстве.
  7. Итог процедуры – признание индивидуального предпринимателя банкротом и списание задолженностей перед кредиторами.

Какова роль арбитражного управляющего

Арбитражному управляющему принадлежит ключевая роль в процедуре банкротства. Это физическое лицо, которое является беспристрастным посредником между всеми участниками процесса – судом, должником и кредитными организациями. Утверждение и определение арбитражного управляющего прописано в ст. 45 ФЗ №127.

Если вы хотите, чтобы вашим делом занималось какое-то конкретное лицо, то сначала нужно достичь с ним договоренности, а затем указать управляющего в исковом заявлении. Далее указанную кандидатуру рассматривает и утверждает суд. Для этого судебный орган запрашивает в СРО информацию об управляющем и определяет соответствие требованиям ст.20 и ст.20.2 Федерального закона «О банкротстве».

СПРАВКА: Можно не указывать в заявлении определенного управляющего, а указать название СРО и организация самостоятельно назначит человека, который будет заниматься делом о банкротстве.

В обязанности арбитражного управляющего входит:

  • сбор данных об имуществе предпринимателя и наблюдение за тем, чтобы оно не было продано, подарено и т.д. в процессе процедуры;
  • анализ доходов, расходов и материального положения ИП;
  • проверка, не является ли банкротство фиктивным;
  • контролирование того, что предприниматель соблюдает план реструктуризации и регулярно отчитывается перед банком.

Кроме того, арбитражный управляющий имеет право:

  1. Признать любую заключенную сделку за последние три года, если она вызовет подозрения. Например, должник подарил квартиру дальнему родственнику за пару месяцев до начала процедуры банкротства;
  2. Оспаривать требования кредитных учреждений;
  3. Запросить в банке сведения о расчетных счетах, в государственных органах сведения об имеющейся собственности;
  4. Обратиться в бюро кредитных историй для получения информации и раннее предоставленных кредитах.

Если назначенный управляющий не может или не хочет заниматься вашим делом по банкротству, то он может обратиться в суд с просьбой освободить его от участия в данном процессе. Если управляющий покинул или был исключен из СРО, то суд имеет право отстранить его дела.

Если кредитор или ИП считают, что управляющий плохо справляется с поставленными задачами, то они могут написать жалобу и направить ее в арбитражный суд. В таком случае при удовлетворении жалобы судебный орган отстранит управляющего. Новую кандидатуру предлагают кредиторы, сам предприниматель или СРО (при желании СРО можно сменить). Если на протяжении трех месяцев новая кандидатура не была найдена, то суд прекращает производство по делу о банкротстве.

Как решается вопрос с имуществом ИП

Оформление банкротства ИП

В процессе процедуры банкротства имущество должника является его собственностью и не может быть передано третьим лицам. После объявления предпринимателя неплатежеспособным судебные приставы могут в счет долга взыскать объекты недвижимости, транспорт или иное имущество.

От наложения ареста и изъятия освобождается единственное жилье ИП. Но если оно было приобретено в ипотеку, которая еще не закрыта, то оно может быть включено в конкурсную массу и подлежит реализации.

Не подлежат изъятию также:

  • земельный участок, на котором располагается дом;
  • личные вещи, за исключением драгоценностей или ценных предметов искусства;
  • имущество для осуществления профессиональной деятельности, кроме того, чья стоимость от 100 МРОТ)
  • продукты питания;
  • денежные средства менее прожиточного минимума.

Погашение долгов

Погашение долгов осуществляется при помощи реструктуризации или реализации активов. При успешно проведенной процедуре банкротства спишутся:

  1. кредиты и штрафы;
  2. задолженности по внебюджетным фондам;
  3. долги перед контрагентами и ФНС.

Но списать нельзя:

  • долги по зарплате;
  • долги по субсидиарной ответственности;
  • долги по алиментам.

Возможно ли закрыть ИП с долгами по налогам

Закрыть ИП можно даже при наличии долгов по налогам перед государством. Также при банкротстве сумма долгового обязательства не будет расти, так как даже в случае отсутствия деятельности все равно необходимо уплачивать взносы в ПФ РФ.

ВАЖНО! Налоговая инспекция вправе отказать в закрытии ИП, если с работниками действуют договора, отраженные в отчетах в ПФ РФ.

Стоимость и сроки оформления банкротства ИП

Банкротство – дорогая процедура и начинать ее при сумме долга в 50-70 тысяч не имеет смысла. Расходы на оформление банкротства:

  1. 300 рублей – государственная пошлина за подачу заявления в соответствующий орган;
  2. 25 000 рублей – оплата услуг финансового управляющего, от него нельзя отказаться, так как он полностью ведет дела по банкротству. Кроме того, сумму необходимо заранее перевести на счет суда;
  3. от 8 000 рублей – занесение сведений о банкротстве в реестр и публикации в «Коммерсанте». Итоговая сумма зависит от сложности дела и количества публикаций;
  4. примерно 1000 рублей на почтовые траты;
  5. дополнительно потребуется оплата юриста, но это необязательно.

ВАЖНО! Если вы подаете заявление о банкротстве самостоятельно, то необходимо предоставить доказательства того, что денег на проведение процедуры хватит.

Процедура может длиться от 6 до 24 месяцев, время зависит от срока рассмотрения заявления и от длительности проведения реструктуризации или реализации имущества. Также немаловажную роль играет финансовый управляющий, от его работы тоже зависит скорость проведения банкротства.

Последствия банкротства для ИП

Последствия банкротства ИП

Основное последствие успешно завершенной процедуры банкротства – закрытие ИП с исключением из ЕГРИП, аннулирование регистрационных документов, лицензий, допусков и т.д.

К преимуществам процедуры также относят:

  • Списание суммы долга;
  • Возможность выезда за пределы страны (если нет долгов по алиментам);
  • Возможность оформить имущество в собственность (транспорт, недвижимость);
  • Прекращение взаимодействий с коллекторами, судебными приставами и кредиторами;
  • Возможность вновь контролировать свои средства и имущество.

Но, помимо плюсов существуют и негативные последствия, которые влечет за собой процедура банкротства:

Не нашли ответ на свой вопрос? Задайте его юристу по телефону!

.

Москва: 7 (499) 455-12-91

Санкт-Петербург: 7 (812) 611-25-16

  1. Запрещено занимать руководящую должность фирмы в течение 3 лет, банка в течение 10 лет, МФО и частных пенсионных фондов – 5 лет;
  2. В течение 5 лет нельзя прибегнуть к еще одной процедуре банкротства;
  3. Невозможность зарегистрировать новое ИП в течение 5 лет;
  4. Аннулирование лицензий и прочих ранее полученных документов;
  5. При взятии кредита необходимо на протяжении пяти лет сообщать кредитной организации информацию о финансовой несостоятельности;

Author: Дмитрий Кузьмин

Юрист-практик с опытом работы по специальности 15 лет. Ведущий редактор портала Pravosuda.info По вопросам консультаций обращайтесь в чат или через специальную форму.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *