


Навигация
Как физические, так и юридические лица в любой момент по разным причинам могут оказаться в затруднительной финансовой ситуации. Бывают случаи, когда исправить положение становится невозможно. Ситуация усложняется наличием невыплаченных обязательств перед кредиторами, государством и контрагентами. В некоторых случаях единственным вариантом решения проблемы является банкротство.
Не нашли ответ на свой вопрос? Задайте его юристу по телефону!
.Москва: 7 (499) 755-96-87
Кто такие банкроты определение
Банкрот — это физическое или юридическое лицо, признанное судебным органом неспособным выполнить свои обязательства перед банками по кредитным договорам в полном объеме, а также погасить задолженности по налоговым и другим платежам в бюджет и произвести расчеты с контрагентами.
ВНИМАНИЕ! Принять решение о признании должника банкротом может только арбитражный суд.
Виды и цели банкротства
Существует несколько видов банкротства юридических лиц:
- Реальное банкротство. В данном случае юридическое лицо утрачивает свою платежеспособность по причине фактической потери собственного и заемного капитала. В результате увеличения доли кредиторской задолженности компания становится неспособной вести полноценную хозяйственную деятельность. В таком случае суд признает компанию несостоятельной и объявляет банкротом.
- Банкротство бизнеса. Под данным понятием подразумевается прекращение осуществления предприятием операций, что влечет за собой нанесение убытков кредиторам. Такой бизнес по сути является несостоятельным при том, что процедура банкротства в юридическом порядке не осуществлялась.
- Временное или условное банкротство. Это потеря платежеспособности предприятия в следствие преобладания активов компании над ее пассивами, наличия большой дебиторской задолженности перед контрагентами и скопление на складе нереализованной продукции в большом количестве. При временном банкротстве применяются антикризисные методы управления компанией с применением процедуры санирования. Это помогает избежать ликвидации компании, восстановить ее платежеспособность, наладить производство в соответствии с требованиями рынка и в дальнейшем добиться стабильного развития.
- Преднамеренное или умышленное банкротство. В данном случае причиной неплатежеспособности компании являются преднамеренные действия ее руководителей, направленные на причинение вреда предприятию. Например, хищение средств в собственных интересах или интересах сторонних лиц. При установлении факта умышленного банкротства дело передается в арбитражный суд. Виновные привлекаются к уголовной ответственности.
- Фиктивное банкротство. Это ложное заявление компании о своей несуществующей неплатежеспособности. Целью таких действий является преднамеренное введение в заблуждение кредиторов для дальнейшего получения от них льгот по погашению обязательств по кредитам. Таким способом компании также добиваются уменьшения задолженности путем реализации неконкурентоспособной продукции. Лица, совершившие данное нарушение, привлекаются к уголовной ответственности на основании решения, вынесенного арбитражным судом.
Банкротство физического лица — это процедура признания арбитражным судом факт неспособности гражданином выполнить финансовые обязательства перед кредиторами.
Процедура банкротства может быть инициирована заемщиком, если сумма его долга превысила 500 000 рублей, а срок просрочки по платежам составил более 3 месяцев.
Подать соответствующее заявление в суд может как сам должник, так и кредиторы или органы ФНС.
ВНИМАНИЕ! Существуют обстоятельства, когда гражданин имеет право добровольно подать в суд заявление с просьбой о банкротстве, и случаи, когда он должен это сделать в обязательном порядке. Это регламентируется Федеральным законом №127-ФЗ от 26.10.2002г. «О несостоятельности (банкротстве)».
Гражданин имеет право подать заявление в суд в течение 30 дней после возникновения ситуации, которая соответствует условиям банкротства.
Целью признания юридического лица неплатежеспособным является ликвидация неэффективных и нестабильных компаний. Данная процедура обеспечивает должнику защиту от кредиторов, обязательства перед которыми он не способен выполнить. При этом законодательство учитывает и интересы второй стороны. Оно защищает кредиторов от незаконных действий должников.
Для граждан банкротство является возможностью отсрочить уплату штрафных санкций, пени и неустойки.
Причины банкротства физического или юридического лица
Причины банкротства юридических и физических лиц могут быть внутренними и внешними.
Внешние причины банкротства юридических лиц:
- экономический кризис;
- политическая ситуация, сложившаяся в стране и в мире.
Внутренние причины банкротства юридических лиц:
- неэффективная модель управления;
- финансовые махинации, приведшие компанию к состоянию неплатежеспособности.
Причины банкротства физических лиц:
- утрата рабочего места;
- снижение уровня доходов и рост объема расходов по следующим причинам: болезнь самого должника или его родственников, рождение ребенка и т.д.
Кроме этого существуют также объективные обстоятельства, на которые должник не может повлиять и которые приводят к утрате его платежеспособности:
- природные катастрофы;
- экономический кризис.
Сколько раз можно проводить процедуру банкротства физическим и юридическим лицам
Юридическое лицо может быть признано банкротом 1 раз за всю историю своего существования. После объявления компании несостоятельной данный субъект подлежит ликвидации.
В отличие от юридического лица граждане могут подвергаться данной процедуре 1 раз в 5 лет.
Что говорится в законодательстве
Федеральный закон №127-ФЗ от 26.10.2002г. «О несостоятельности (банкротстве)» регламентирует:
- основания признания судом должника неплатежеспособным;
- порядок ликвидации несостоятельного юридического лица;
- очередность удовлетворения требований кредиторов.
Другие нормативные акты о банкротстве:
- Федеральный закон №40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»;
- Федеральный закон №83-ФЗ «О финансовом оздоровлении сельскохозяйственных товаропроизводителей».
На кого распространяются законы
Действие законов о банкротстве распространяется на:
- юридические лица;
- граждан;
- индивидуальных предпринимателей.
Кто не может быть признан банкротом
Согласно действующему законодательству РФ, банкротами не могут быть признаны:
- публично-правовые компании;
- бюджетные предприятия;
- государственные и муниципальные учреждения;
- политические партии;
- организации религиозного направления.
ВНИМАНИЕ! Государственные организации и фонды могут быть объявлены несостоятельными только при условии, что законы, регулирующие порядок их создания, допускают такую возможность.
Сколько стоит процедура банкротства
Стоимость процедуры банкротства:
- для юридических лиц — до 300 тыс. руб.;
- для граждан — до 120 тыс. руб.;
- для индивидуальных предпринимателей — до 200 000 руб.
Что такое упрощенная процедура банкротства
Упрощенная процедура банкротства разработана Правительством РФ с целью снижения затрат граждан, принявших решение признать себя неплатежеспособными. Таким образом государство защищает интересы малоимущих граждан.
Для проведения процедуры банкротства по упрощенной схеме необходимо соответствовать следующим требованиям:
- сумма задолженности не превышает 500 тыс. руб.;
- исполнительное производство закрыто по причине отсутствия имущества у должника;
- гражданин ранее не подвергался банкротству во внесудебном порядке или подвергался ему более 10 лет назад;
- финансовый управляющий не принимает участия в процедуре.
ВНИМАНИЕ! Упрощенный способ признания должника банкротом применим к гражданам и индивидуальным предпринимателям и не требует никаких финансовых затрат.
Где и как продают имущество банкротов
Реализация имущества должника является крайней мерой, которая применяется только в случае, если другие способы решения проблемы, например, реструктуризация обязательств, оказались неэффективными.
Имущество оценивается финансовым управляющим и подлежит реализации на торгах.
ВНИМАНИЕ! Драгоценности и предметы роскоши стоимостью от 100 тыс. руб., а также любые объекты недвижимости подлежат реализации на открытом аукционе.
Процедура продажи имущества банкрота занимает от 4 месяцев и более.
Какое имущество могут забрать при банкротстве а какое нет
Реализации подлежит любое имущество физического лица-банкрота, кроме:
- единственного жилья;
- земельных участков, являющихся объектом ипотеки;
- предметов обихода и личного пользования (кроме драгоценностей);
- имущества, необходимого для осуществления профессиональной деятельности, стоимость которого менее 100 МРОТ;
- скота, птицы, кормов и хозяйственных построек, предназначенных для ведения подсобного хозяйства и не используемых для предпринимательской деятельности;
- семян для посева;
- топлива, необходимого для приготовления пищи и обогрева помещения;
- транспорта и другого имущества, используемого для передвижения должника-инвалида;
- призов, государственных наград и почетных знаков, которыми был удостоен гражданин.
Запрещено реализовывать следующее имущество юридических лиц:
- имущество, принадлежащее третьим лицам;
- разрешения (лицензии) на ведение каких-либо видов деятельности;
- объекты недвижимости, предназначенные для обеспечения потребностей граждан (детские сады, школы и т.д.), которые числятся на балансе должника.
ВНИМАНИЕ! Залоговое имущество подлежит обязательной оценке. Вырученные за него средства направляются на погашение обязательств перед залоговым кредитором.
Доступность сведений о банкротах
Информация о банкротстве подлежит обязательной публикации. Этим занимается арбитражный управляющий. За невыполнение данной обязанности данное лицо привлекается к административной ответственности.
Все сведения о банкротах и реализации их имущества представлены на официальном сайте ЕФРСБ. Эта информация является общедоступной и открыта для просмотра всем желающим.
Некоторые данные о банкротах публикуется также в газете «Коммерсантъ».
Последствия банкротства для юридических и физических лиц
В результате банкротства юридическое лицо подлежит ликвидации. Учредители компании никакой ответственности при этом не несут. Исключением являются случаи преднамеренного банкротства. Если данное нарушение нанесло значительный ущерб, к учредителям применяется штрафная санкция в размере 500-800 МРОТ. Иногда возможно лишение свободы сроком до 6 лет.
При незначительном ущербе к учредителям применяются административные меры наказания: штраф в размере 40-50 МРОТ. Иногда возможна дисквалификация на 3 года.
Для физического лица последствия банкротства следующие:
- необходимость указывать факт признанной несостоятельности в каждой заявке на получение кредита в течение 5 лет;
- невозможность проведения повторной процедуры банкротства на протяжении следующих 5 лет;
- запрет на осуществление управления юридическим лицом в течение 3 лет.
Как помогут знания о банкротстве в жизненных ситуациях
Проверка на банкротство в первую очередь необходима при заключении контракта о сотрудничестве, чтобы избежать мошенничества, т к. сделки, заключенные банкротом, в дальнейшем могут быть признаны недействительными.
Кроме того, сведения о несостоятельности актуальны для:
- нанятых работников;
- родственников, которые могут понести убытки по вине банкрота;
- собственников имущества и интеллектуальных прав, находящихся в пользовании несостоятельного лица;
- заемщиков.
Для работников несостоятельность работодателя опасна невыплатой или недоплатой заработной платы. Данная категория кредиторов является первой в очереди на получение средств при проведении процедуры банкротства.
Не нашли ответ на свой вопрос? Задайте его юристу по телефону!
.Москва: 7 (499) 755-96-87
Признание юридического или физического лица неплатежеспособными осуществляется арбитражным судом. Данная мера не освобождает должника от выполнения обязательств. Но с ее помощью можно произвести реструктуризацию задолженности, что значительно облегчит участь банкрота. При этом следует учитывать, что если принятые меры окажутся неэффективными должник рискует лишиться своего имущества.